银行流水速记 - 美记软件帮助中心

1. 开始之前

1.1 添加银行账号

1.2 导入银行对账单

注意：在匹配对账单上的用途/摘要字段时，可同时匹配美记中的“备注”和“描述”字段。如匹配了“描述”字段，则系统自动生成凭证的摘要可自动选取“描述”字段的内容。

请注意以下导入规则：

导入文档中的第一行日期（如果做了预设按降序排就是最后一行日期）必须晚于或等于系统内已导入的对账单最后一个日期
校验本次导入的期初余额和系统内的期末余额是否相等
不允许补导以前期间的对账单，即如果系统内已经导入了2017年10-12月的对账单，那么不能再导2017年10月之前的数据。如果要导入以前数据，需要先删除10-12月的对账单才允许导入。

2. 银行流水速记

a) 一行银行收支记录对应一个借方或贷方科目时，直接指定银行的对方科目，并可以在行上指定“跟踪项”，为后续的多维度会计核算提供基础信息。“描述”或“备注”字段可根据摘要设置，作为显示在凭证摘要上的字段信息。

当“收/付款人”与“联系人”名称一致时，系统会根据以下几种判断自动生成对应的收/付款单据：

1）当联系人类型既是“客户”又是“供应商”时，如果金额是付款，则取“供应商”类型并自动生成付款单；如果金额是收款，则取“客户”类型并自动生成收款单。

2）当联系人类型既是“其他”又是“客户”时，如果金额是付款，则取“其他”类型并自动生成付款单；反之，则取“客户”类型并生成收款单。

3）当联系人类型既是“其他”又是“供应商”时，如果金额是收款，则取“其他”类型并自动生成收款单；反之，则取“供应商”类型并生成付款单。

4）当联系人仅为“客户”类型，且金额是付款时，则自动生成“客户”类型的退款单。“供应商”类型亦然。

当“收/付款人”与“员工”名称一致时，系统会根据以下几种判断自动生成对应的收/付款单据：

1）如果金额是付款，则自动生成“员工”类型的付款单。

2）如果金额是收款，则自动生成对“员工”的退款单。

用户手工指定会计科目时，需要注意：

1）如果是标准版组织，那么需要通过“银行流水速记”功能处理的银行收支，通常是银行手续费、利息收入、客户预收款或供应商预付款、支付工资和税费等。那么此处可以根据实际情况判断是否需要冲销往来科目。例如，银行手续费和利息收入，通常直接计入对应的财务费用和收入科目；支付工资和税费时，通常会冲销“应付职工薪酬”的明细科目。

2）如果是记账版组织，那么根据是否有往来科目挂账来判断究竟是直接计入收入科目/费用科目，还是冲销已挂账的应收账款/应付账款科目。